Unsere Leistungen für Ihre Altersvorsorge
Maßgeschneiderte Beratung für jede Lebensphase – transparent, kompetent und auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten.
Pensionskonto-Analyse
Wir analysieren Ihren aktuellen Stand im österreichischen Pensionskonto, identifizieren Lücken und zeigen konkrete Optimierungsmöglichkeiten auf.
- Detaillierte Prüfung aller erfassten Versicherungszeiten
- Identifikation fehlender oder falsch angerechneter Zeiten
- Berechnung der zu erwartenden Pensionshöhe
- Schriftlicher Analysebericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
Individuelle Vorsorgeplanung
Umfassende Strategie für Ihre gesamte Altersvorsorge – abgestimmt auf Ihre persönlichen Ziele und finanziellen Möglichkeiten.
- Ausführliche Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Vorsorge
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie
- Empfehlungen für staatliche, betriebliche und private Vorsorge
- Mehrere Szenarien mit unterschiedlichen Prioritäten
- Begleitung bei der Umsetzung der ersten Schritte
Komplettberatung Plus
Unser umfassendstes Paket vereint Analyse, Planung und laufende Betreuung für eine rundum optimierte Altersvorsorge.
- Vollständige Pensionskonto-Analyse
- Individuelle Vorsorgeplanung mit mehreren Szenarien
- Steueroptimierungsberatung
- Unterstützung bei Nachkauf von Versicherungszeiten
- Jährliche Überprüfung und Anpassung der Strategie
- Drei Jahre laufende Betreuung inklusive
Betriebliche Vorsorgeberatung
Spezialisierte Beratung für Selbstständige, Freiberufler und Unternehmer mit individuellen Lösungen für Ihre besondere Situation.
- Analyse Ihrer aktuellen betrieblichen Vorsorge
- Optimierung von Betriebsrenten und Direktzusagen
- Strategien für schwankende Einkommen
- Steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten
- Kombination mit privater Vorsorge
Nachkauf von Versicherungszeiten
Unterstützung beim Nachkauf fehlender Zeiten wie Studium, Auslandsaufenthalte oder Kindererziehung zur Verbesserung Ihrer Pension.
- Prüfung nachkaufbarer Zeiten
- Berechnung der Kosten und des Nutzens
- Empfehlung optimaler Nachkauf-Strategien
- Unterstützung bei Anträgen und Behördenkommunikation
Pensionsantrittsberatung
Optimaler Zeitpunkt und beste Strategie für Ihren Pensionsantritt – damit Sie keine finanziellen Nachteile erleiden.
- Berechnung verschiedener Antrittsszenarien
- Analyse von Vor- und Nachteilen unterschiedlicher Zeitpunkte
- Berücksichtigung von Zu- und Abschlägen
- Unterstützung bei der Antragstellung
Laufende Betreuung
Kontinuierliche Überwachung Ihrer Vorsorgestrategie mit regelmäßigen Check-ups und Anpassungen bei Bedarf.
- Jährliches Überprüfungsgespräch
- Information über gesetzliche Änderungen
- Anpassung der Strategie bei Lebensveränderungen
- Prioritärer Support bei Fragen
Grenzgänger-Beratung
Spezialisierte Beratung für Menschen mit internationalen Versicherungszeiten und grenzüberschreitenden Ansprüchen.
- Koordination von Ansprüchen aus mehreren Ländern
- Prüfung internationaler Sozialversicherungsabkommen
- Optimierung der Zusammenrechnung von Zeiten
- Unterstützung bei komplexen Anträgen
Das erhalten Sie bei jeder Beratung
Zeit für Sie
Wir nehmen uns die Zeit, die Sie brauchen. Keine Hektik, keine vorgefertigten Lösungen.
Verständliche Erklärungen
Komplexe Sachverhalte in einfacher Sprache – Sie verstehen, was wir empfehlen.
Schriftliche Dokumentation
Alle Ergebnisse und Empfehlungen erhalten Sie in übersichtlicher schriftlicher Form.
Persönlicher Ansprechpartner
Ein fester Berater, der Sie kennt und Ihre Situation versteht.
Wie läuft eine Beratung ab?
Erstgespräch (kostenfrei)
Dauer: ca. 60 Minuten
- Kennenlernen und Vertrauensaufbau
- Schilderung Ihrer Situation und Wünsche
- Erste Einschätzung und Erklärung unserer Arbeitsweise
- Klärung offener Fragen
Analyse
Dauer: 1-2 Wochen
- Detaillierte Prüfung aller relevanten Unterlagen
- Recherche und Berechnung
- Identifikation von Optimierungspotenzialen
- Erstellung eines Analyseberichts
Beratungsgespräch
Dauer: ca. 90 Minuten
- Präsentation der Analyseergebnisse
- Vorstellung verschiedener Strategien
- Diskussion von Vor- und Nachteilen
- Gemeinsame Entscheidung für eine Strategie
Umsetzung
Dauer: individuell
- Unterstützung bei notwendigen Schritten
- Hilfe bei Anträgen und Behördenkommunikation
- Begleitung bis zur vollständigen Umsetzung
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Das hängt von Ihrer individuellen Situation ab. Im kostenlosen Erstgespräch besprechen wir gemeinsam, welche Leistung am besten zu Ihnen passt. Wir empfehlen nur, was Sie wirklich brauchen.
Die angegebenen Preise sind Startpreise. Der endgültige Preis hängt vom Umfang und der Komplexität Ihrer Situation ab. Sie erhalten vor Beginn der Arbeit ein konkretes Angebot. Ohne Ihre Zustimmung entstehen keine Kosten.
Ja, viele Kunden kombinieren verschiedene Leistungen. Bei Kombination mehrerer Services bieten wir oft Paketpreise an, die günstiger sind als Einzelbuchungen. Sprechen Sie uns darauf an.
Nach dem Erstgespräch erhalten Sie ein schriftliches Angebot. Bei Beauftragung wird meist eine Anzahlung von 50% fällig, der Rest nach Abschluss der Beratung. Bei längerfristigen Betreuungen sind auch Ratenzahlungen möglich.
Nein. Alle Kosten werden vor Beginn transparent kommuniziert. Was im Angebot steht, ist auch das, was Sie zahlen. Sollten sich im Lauf der Beratung zusätzliche Aufwände ergeben, besprechen wir das vorher mit Ihnen.
Ihre Zufriedenheit ist uns wichtig. Sollten Sie mit unserer Arbeit nicht zufrieden sein, sprechen Sie uns bitte direkt an. Wir finden gemeinsam eine Lösung. In den letzten fünf Jahren gab es weniger als 1% Reklamationen.
Warum sich professionelle Beratung lohnt
Ohne Beratung
- Übersehen von Optimierungsmöglichkeiten
- Fehlende Versicherungszeiten bleiben unentdeckt
- Unklare Pension im Alter
- Versäumte Fristen für Nachkäufe
- Suboptimaler Pensionsantritts-Zeitpunkt
- Steuerliche Nachteile
Mit azure-transport
- Alle Möglichkeiten werden ausgeschöpft
- Lücken werden identifiziert und geschlossen
- Klare Prognose und Planungssicherheit
- Rechtzeitige Nutzung aller Optionen
- Optimaler Zeitpunkt für Pensionsantritt
- Steuerliche Vorteile werden genutzt
Die durchschnittliche Optimierung durch unsere Beratung beträgt 180 € mehr Pension pro Monat – über 20 Jahre Pension macht das über 43.000 €.
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